Cabinet d'expertise comptable a Paris 8 et Les Lilas. Accompagnement sur mesure pour votre profession.
Le consultant en gestion d'actifs opère dans un environnement fortement réglementé par l'AMF avec des flux de revenus complexes : commissions de gestion, de performance et rétrocessions.
AdvizExperts accompagne les gérants d'actifs dans leur gestion financière conforme.
Cadre legal : le conseil en gestion d'actifs est reglemente par l'AMF. Statut CIF (Conseiller en Investissements Financiers) obligatoire. Adhesion a une association professionnelle agreee. RC Pro renforcee. TVA 20 pour cent sauf gestion sous mandat (exonere).
Commissions de gestion (récurrentes), commissions de performance (variables), rétrocessions : chaque flux a son traitement comptable et son moment de comptabilisation.
RCCI, programme d'activité, rapports réglementaires : des obligations coûteuses mais incontournables à intégrer dans la gestion financière courante.
Les revenus dépendent des AUM (Assets Under Management). Nous pilotons la relation entre encours, revenus et charges pour optimiser la marge.
Commissions, conformité, bilan.
Rapports, RCCI, programme activité.
Gestion, performance, rétrocessions.
Paie gérants, analystes.
Développement, structuration fonds.
Un conseiller en gestion d'actifs compare le modele fee-only (honoraires du client) et fee-based (retrocessions des fournisseurs).
| Fee-only (honoraires) | Fee-based (retrocessions) | |
|---|---|---|
| Revenus par client/an | 3 000 | 2 000 |
| Nombre de clients | 40 | 80 |
| CA total | 120 000 | 160 000 |
| Transparence | Totale | Partielle |
Notre recommandation : Notre recommandation : le modele fee-only est en forte croissance (reglementation MIF2 favorise la transparence). Il permet des honoraires plus eleves par client et une relation de confiance renforcee.
| Service | Detail |
|---|---|
| Comptabilité | Commissions, bilan |
| Conformité | AMF, RCCI, rapports |
| Revenus | Gestion, performance, rétro |
| Social | Gérants, analystes |
| Conseil | Fonds, développement |
Le conseil en investissements sans statut CIF est illegal. Sanctions penales et financieres lourdes.
Toutes les retrocessions percues doivent etre declarees et transparentes vis-a-vis du client (MIF2).
La RC Pro CIF coute 3 000 a 8 000 euros par an. Obligatoire et a adapter au volume d'actifs sous conseil.
Utilisez nos calculateurs gratuits pour estimer vos charges, impots et optimisations :
À la clôture de la période de performance, sous réserve de dépasser le high water mark. Pas avant la cristallisation effective.
L'agrément initial coûte 10-50K€ (dossier, RCCI, programme). Le maintien nécessite un RCCI permanent (salarié ou externalisé).
La SA est requise pour les SGP d'OPCVM. La SAS est possible pour les sociétés de gestion de FIA sous certains seuils.
MiFID II encadre les rétrocessions et impose leur transparence. Certaines évolutions réglementaires pourraient les limiter davantage.
TVA 20 pour cent sur les honoraires de conseil. La gestion sous mandat (discretionnaire) est exoneree de TVA. Les retrocessions sont soumises a TVA.
Diplome (Master finance ou certification AMF), adhesion a une association agreee, RC Pro. Le processus prend 3 a 6 mois.
« Le passage au modele fee-only a reduit mon nombre de clients mais augmente la qualite de la relation et mes honoraires par client. »
✔ Honoraires moyens par client en hausse de 50 pour cent
Premier rendez-vous gratuit et sans engagement. Nos experts analysent votre situation et vous proposent un accompagnement sur mesure.
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